您的位置: 拜仁慕尼黑球场公司北京金融局要求P2P再交89項材料 內容不真實即“一票否決”

北京金融局要求P2P再交89項材料 內容不真實即“一票否決”

2018-09-11 14:15:10   642

加息寶訊:在P2P網貸機構風險頻繁暴露的同時,監管對存量風險的摸底和清理整頓也在加碼。


9月7日,北京市金融工作局下發了《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的補充通知》,要求在8月24日發布的《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的通知》的基礎上,2018年10月15日前,再提交89項自律檢查和行政核查材料。


補充通知中的材料清單顯示,網貸機構需要補充提交的資料包括公司基本情況、公司制度文件及相關證明材料、合同文本及相關證明材料、財務資料及相關數據統計、存管銀行、信息披露、信息安全、說明類文檔、其他資料等9類共89項。


21世紀經濟報道記者注意到,有的材料要求非常細,比如網貸機構持有5%以上股份的股東、實際控制人、董監高及這些人員近親屬都需要統計,并提供身份證號、手機號等信息。其中的員工統計,甚至實習生也要求上報。


u=4171420198,595041786&fm=26&gp=0.jpg

北京金融局要求P2P再交89項材料 內容不真實即“一票否決”


一位接近監管的人士表示,之前通知中發布的“108條”是P2P網貸機構合規檢查問題清單,是包含在自查報告里的,應在9月30日前提交,最遲不得晚于2018年10月15日。補充通知中的89個文件清單是作為108條的補充證明文件或證據使用的,也需要在10月15日前提交。材料不真實就“一票否決”今年8月24日,北京市金融局發布了《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的通知》,啟動P2P新一輪的自查工作。通知要求,在京注冊的P2P,凡是收到北京市互金整治辦下發的《網絡借貸信息中介機構事實認定整改通知書》、2016年8月24日前設立且從事網絡借貸業務、尚在正常運營的機構都需要開展自查,并向整治辦提交自查報告、真實性承諾書、整改不合格后的良性退出方案等。


9月7日,北京市金融局再次要求存量的網貸機構,按照前述《通知》要求提交相關資料的同時,于2018年10月15日前,提交89項自律檢查、行政核查材料。


一位知情人士向21世紀經濟報道記者透露,之前北京金融局已進行過檢查并下發過整改通知書的P2P機構有400多家,按要求都接入了“金管通”系統,并且每月上報運營情況和整改進展。


上述接近監管的人士透露,此次要求遞交的89項材料,是互金協會的自律檢查和金融局行政檢查的重點,行政檢查對材料的真實性格外看重,如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況,實行“一票否決制”。


根據金融局的補充通知,前述要求提供的89項材料,除了提交電子版,還要在監管進場時提供紙質版,裝訂成冊,備置5套在經營場所等待監管檢查。


上述接近監管的人士表示,北京市的互金整頓比較嚴格,在自查階段,就要求P2P網貸聘請律師事務所和會計師事務所,對照“108條問題清單”進行自糾自查。在此基礎上,形成自查報告,通過金管通提交自查報告。備案前還有這些路要走P2P機構自查之后,就是互金協會等自律組織進行自律檢查和金融辦開展行政檢查,這一工作或在機構陸續遞交材料后的9月末開始。


前述接近監管的人士表示,行政檢查的工作量很大,一家機構提交的材料可能上千頁,類似于申請一個金融牌照加上小型IPO的規模。北京市現存量有400余家P2P機構,即使分組進場檢查,每家兩天時間,到年底完成任務壓力也比較大。


“整個工作的流程和方法還要開會討論?!備萌聳勘硎?,整治辦已經通過招標聘請了10家律所和會計師事務所參與,不排除協會、整治辦、銀監局三家聯合進場檢查。因為根據國家網貸整治辦的要求,各省網貸整治辦檢查結束后,要匯總轄內機構檢查情況,形成總結報告。其中要包括機構自查情況、自律檢查情況和行政核查情況,檢查總體概況存在的主要問題和風險隱患,機構分類情況及監管意見,下步監管計劃等。


特別值得注意的是,總結報告必須要省級金融辦主任(金融局局長)和銀監局局長共同簽字,即“雙簽”。前述接近監管人士表示:“銀監局肯定要派員參與,否則銀監局局長也不敢輕易簽字?!?/span>


至于P2P網貸機構一直期盼的備案,在整治結束后還有一段時間。經過自查、自律檢查和監管行政檢查三道關口,被認為基本合規的機構,統一接入信息披露和產品登記系統。經過一段時間運行檢驗后,條件成熟的機構可按要求申請備案。


前述接近監管的人士向21世紀經濟報道記者表示,監管也陷入兩難。按照現在的標準,P2P網貸機構要做到形式合規比較容易,清空業務或者只做少量業務的小平臺更容易合規。反而業務量多的大型平臺合規壓力較大。如果只是機械教條地操作,一些小平臺合規后或者進一步獲得備案的機會,但備案后能否持續經營是個問題,所以還需要讓市場來檢驗。


原作者: 李玉敏 來自: 21世紀經濟


相關閱讀

  • 年底做什么生意比較賺錢

    年底了,這一年又要過去了。心中有千言萬語要說,但是最該做的事情,2019-01-23 14:14:53
    理財
  • 如何防范P2P理財風險

      P2P投資有兩大風險,一是投資標的風險,即借款人可能違約的風險;二是P2P平臺和擔保公司的風險,目前很多平臺對P2P借貸進行擔保,或以其他擔保公司進行擔保,...2018-01-13 15:04:50
    理財加息寶加息券
  • 大學生炒股虧損:在90家網貸平臺欠30萬

    今年9月,教育部發布聲明,要求取締“校園貸”業務,任何網絡貸款機構都不允許向在校大學生發放貸款。雖然大部分校園貸平臺遵守規定停止了網絡貸款業務,但是仍有個別平臺...2017-12-29 13:56:47
    理財加息寶加息券
  • 人生中最重要的6大投資

    我們的一生說長不長,說短不短。從呱呱墜地的時刻起,就投資扯上了關系。無論金錢、知識、健康等等,這些都與我們密不可分,人生中最重要的6大投資,不知道這重要的六大投...2018-01-22 10:28:26
    理財加息寶理財返利
  • 各種背景標簽都不靠譜了 P2P接下來該怎么玩?

    “去標簽化”不是一個新詞,在很多行業干貨文章中時不時地會看到它的身影,而在網貸行業所說的“去標簽化”是指網貸平臺在被網貸媒體根據平臺的不同背景不同特征貼上了不同...2018-01-05 16:02:29
    理財加息寶加息券
  • 六個建議,讓你未來不缺錢

    很多人擔心經濟衰退會影響自己的財務狀況,從而對未來感到迷茫。但其實你可以放松恐懼,可以采取一些預防措施來緩解經濟衰退的刺痛,甚至使你不受其影響。 2017-12-29 14:45:52
    理財加息寶加息券
  • 問題平臺“跑路特征”不明顯 P2P“避雷”方式需升級

    近日,杭州網貸平臺妙資金融被查封,因其涉嫌非法吸收公眾存款已被公安機關立案偵查。2017-08-23 09:23:50
    理財加息寶加息券
  • P2P網貸規模增長遭禁 這兩類平臺或面臨風險

    在互聯網金融風險整治工作被迫延期的大背景下,監管部門近日下發了整改期內嚴禁網貸平臺業務規模增長的禁令。2017-08-22 10:10:51
    理財加息寶加息券
  • 加息寶:理財返利平臺五月理財正當時

    加息寶訊:眾所周知,投資理財利益與風險共存的,加息寶小編建議在進行投資理財之前,第一要確定個人的對于風險承受能力,隨后再根據個人的情況來制定相應的資產投資方案。...2018-05-15 11:05:56
    理財加息寶加息券理財返利
  • 加息寶:哪些人比較適合選擇P2P理財?

    加息寶訊:投資理財產品種類眾多、紛繁復雜,例如,銀行理財收益太低、信托門檻太高、私人借貸風險太大。相對于傳統理財來說,加息寶小編認為P2P投資有其難以令人抗拒的...2018-05-12 09:29:11
    理財加息寶加息券理財返利

熱門排行

媒體報道

“坐享其成”不再是白日做夢 加息寶為你揭秘緣由! 劉愷威比楊冪大11歲,吳奇隆比劉詩詩大1...